Для интересующегося инвестициями в криптовалюты пользователя на сегодняшний день доступны разные «точки входа» в этот динамично развивающийся и оттого привлекательный рынок: можно просто купить криптовалюту и держать ее, майнить, заниматься трейдингом на криптовалютных биржах или инвестировать средства в криптовалютные фонды — то есть, по сути, передать их в доверительное управление.
Новые криптовалютные биржи и фонды появляются практически ежедневно. Например, только в прошлом году, согласно исследованиям Autonomous Next, открылось 84 криптовалютных хедж-фонда, что стало настоящим прорывом (в позапрошлом году фондов было всего 11). Помимо такие крупнейших криптовалютных бирж, как Bitfinex (Гонконг) и Bittrex (США), создается множество мелких. Растет и количество пользователей бирж: например, из-за массового притока новичков в конце прошлого года крупные криптовалютные биржи (Bitfinex, Bittrex) закрыли регистрацию новых аккаунтов. Представители бирж объяснили, что им необходимо обновить инфраструктуру, которая не справляется с большим числом запросов на регистрацию и верификацию.
Основные принципы ведения торгов и спекуляции на рынке криптовалют и на фондовом рынке схожи («купи дешевле – продай дороже»). При этом гораздо более высокий уровень волатильности, который в сфере криптовалют порой достигает 30% в сутки, предоставляет гораздо больше возможностей для быстрого заработка. Но вместе с тем существенно повышаются и шансы потерять свои инвестиции, если пользователь принимает неправильное решение, например, пойдя на поводу у так называемых «больших трейдеров», создающих искусственный ажиотаж. Такой исход в особенности может коснуться новичков, ведь за короткий период им необходимо изучить законы и правила все более усложняющейся системы.
С подобной ситуацией полгода назад столкнулся и Александр Романов. Первый опыт торгов на криптовалютной бирже обернулся неудачей, не хватило опыта и подвело отсутствие досконального анализа рынка. После чего студент понял: пользователям необходимо дать более понятный инструмент, который позволит им, не теряя времени на длительное изучение рынка, становиться его участниками и зарабатывать на криптовалюте.
Что такое Cryptopus
Идея вылилась в создание проекта Cryptopus — блокчейн маркетплейс управляющих трейдеров.
«Идея площадки пришла в тот момент, когда мы поняли, что людям не очень интересно разбираться в сложных механизмах. Скажем, намного проще зайти на “Авито” и сразу найти то, что нужно. Соответственно, таким же образом работает наша площадка: человек приходит, находит того трейдера, который его интересует, и взаимодействует только с ним», — рассказывает Александр Романов, CEO Cryptopus, C++ и Solidity программист, студент Университета ИТМО.
Платформа объединяет две категории участников: инвесторов — всех, кто приходит на рынок и хочет привлечь капитал, позволяя профессионалам торговать, и брокеров — трейдеров, которые обладают собственным криптовалютным портфелем.
Цель площадки — предоставить заинтересованным инвесторам надежную систему взаимоотношений с профессиональными трейдерами, где обе стороны имеют достаточные основания доверять друг другу.
Как это работает
Сначала на площадке регистрируются трейдеры, которые должны подгрузить свою предыдущую историю торгов. Она оценивается сервисом, и на основе этого трейдеру выдается место в рейтинге. Чем выше рейтинг, тем больше вероятность попасть в список надежных трейдеров. Как отмечают разработчики, при создании системы оценки им в том числе помог опыт специалистов, торгующих на консервативном рынке ценных бумаг и занимающихся анализом паттернов в торговле. Опираясь на эти знания, авторы Cryptopus разрабатывают систему, которая будет анализировать паттерны торговли трейдеров на криптовалютной бирже.
На следующем этапе на площадку заходит инвестор, который, опираясь на рейтинг трейдеров, выбирает, с кем из них он будет сотрудничать. Помимо рейтинга, инвестор может также узнать подробнее историю потенциального партнера, а также отследить в реальном времени каждое действие, которое тот совершает в любой из промежутков времени. Непосредственно инвестиции осуществляются с помощью ETH, а их страхование производится в CPP токенах.
После того, как клиент выбрал трейдера и принял решение инвестировать, отношения двух сторон закрепляются смарт-контрактами, главная задача которых – предотвратить любые виды мошенничества.
«За счет того, что мы используем открытое API, под каждое взаимодействие регистрируется отдельный кошелек. И у трейдера нет возможности вывести с этого кошелька деньги. Таким образом, он может управлять ими на бирже, но не может вывести за пределы биржи, что исключает довольно распространенную ситуацию, когда трейдеры фактически исчезают с деньгами», — уточняет Александр Романов.
Кроме того, рейтинговая система позволяет повысить ответственность трейдеров: рейтинг, по сути, определяет, придут ли к нему новые клиенты или нет, говорят разработчики. В том случае, если трейдер торгует плохо, его рейтинг падает. При этом благодаря тому, что система строится благодаря блокчейну на Ethereum, у него не получится «перепривязать» аккаунты: выстраивать репутацию придется заново, фактически с нуля.
«Сама идея управляющего трейдинга — не нова, она достаточно давно и активно применяется в Штатах. Однако в криптомире это новое явление. Сейчас есть похожие проекты, которые просто занимаются копированием сделок, но в таком случае трейдер не чувствует ответственности за те средства, которыми торгуют по его примеру. Например, у него есть 1000 долларов, он их неправильно инвестировал, соответственно лишились их и те люди, которые копировали его сделки. Все негодуют и уходят с ресурса. Мы же исключаем возможность такого халатного отношения», — отмечает Александр Гребенко, CBDO Cryptopus, студент Университета ИТМО.
Таким образом, платформа обеспечивает инвестору сразу несколько преимуществ, говорят разработчики. Во-первых, он получает возможность работать с проверенным трейдером. И во-вторых, ему не придется тратить много времени на изучение биржи, на технический анализ рынка, а просто передать деньги в управление и получить их обратно через определенный срок.
Что касается трейдеров, для них блокчейн маркетплейс за счет привлечения дополнительных клиентов открывает возможность получения большего объема инвестиций, а также расширения своего портфеля. Используя эту возможность и «выравниваясь» за счет других криптовалют в портфеле, он может не так сильно зависеть, например, от таких ситуаций, при которых крупные игроки начинают «обваливать» какую-то криптовалюту.
Сами разработчики Cryptopus планируют зарабатывать именно на трейдерах. При этом прибыль платформа получает только в том случае, если трейдеру удалось привлечь прибыль своему клиенту. В случае если инвестиции остаются на прежнем уровне, комиссия не взимается.
Cейчас платформа находится на стадии закрытого бета-тестирования. Открыть доступ к сервису разработчики планируют к середине февраля 2018 года. В декабре команда проекта запустила pre-ICO, которое завершилось 31 января. По итогам удалось привлечь более $30000.
Команда
В настоящее время команда проекта насчитывает одиннадцать человек. Помимо студентов Университета ИТМО (Александр Гребенко — студент факультета ИТиП, Александр Романов учится на факультете программной инженерии и компьютерной техники), в создании платформы участвуют специалисты из Австрии, Америки, Болгарии. При этом команда постоянно растет, отмечает Александр Романов. Большая доля сообщества разработчиков формируется на Github, часть комьюнити уже участвует как в процессе разработки, так и pre-ICO проекта.
Ближайшие планы
Сейчас платформа уже подключена к четырем крупнейшим криптовалютным биржам — Kraken, Bitfinex, Poloniex и Bittrex. В дальнейшем авторы проекта планируют увеличить этот список и подключать более мелкие биржи, а также расширить их географию.
26 февраля команда запускает ICO, которое планируется провести до апреля текущего года. До старта ICO разработчики намерены завершить проект и предоставить готовый продукт пользователям. Главным итогом ICO станет формирование собственного страхового фонда, основу которого и составят собранные средства.
«Механизм его работы довольно прост. Так как мы взаимодействуем с людьми с обеих сторон, мы не можем исключать человеческий фактор. В случае если трейдер все же окажется не очень надежным и все инвестиции были потеряны по его вине, мы можем помочь инвестору благодаря своему страховому фонду выйти из этой ситуации. Ведь если у человека не будет механизма, который позволит ему сохранить свои инвестиции, скорее всего, он уйдет с рынка. Мы хотим его обезопасить и дать возможность сохранить свои вложения», — говорит Александр Романов.
Добавим, что исходные коды проекта полностью выложены на GitHub. Следить за разработкой можно на сайте, а ознакомиться с деталями и дорожной картой можно в белой книге проекта.
